Navegue pelo quadro ambiental, social e de governação (ESG) da UE para impulsionar o crescimento sustentável no BFSI

O quadro Ambiental, Social e de Governação (ESG) está a revolucionar os setores Bancário, de Serviços Financeiros e de Seguros (BFSI) na União Europeia (UE).

Esta é uma mudança de paradigma que marca um movimento significativo em direcção à sustentabilidade e a considerações éticas nas finanças, reflectindo uma transformação social mais ampla para enfrentar desafios globais como as alterações climáticas, a desigualdade social e as más práticas de governação empresarial.

A UE lidera na implementação de quadros regulamentares para a sustentabilidade. Implementou vários regulamentos importantes para garantir que as instituições financeiras participem activamente na mudança global em direcção ao desenvolvimento sustentável. Estes regulamentos incluem a Diretiva de Relatórios de Sustentabilidade Corporativa (CSRD), o Regulamento de Divulgação de Finanças Sustentáveis (SFDR) e o Regulamento de Taxonomia da UE.

Estas medidas visam garantir que as instituições financeiras participem activamente na mudança global em direcção ao desenvolvimento sustentável.

A crescente ênfase em ESG

A integração dos critérios ESG nos processos de tomada de decisão financeira marca um período de transformação para o setor BFSI na UE. Esta mudança é impulsionada pelo reconhecimento dos benefícios a longo prazo e pela necessidade de práticas sustentáveis para a gestão do risco, o desempenho do investimento e a conformidade regulamentar.

Gerenciar riscos

Ao incluir factores ESG na avaliação de riscos, as empresas BFSI podem identificar e mitigar riscos que as análises financeiras tradicionais podem ignorar. Por exemplo, os critérios ambientais consideram o impacto das alterações climáticas, que podem representar riscos físicos para os activos e riscos de transição à medida que as economias mudam para práticas sustentáveis. Os critérios sociais são utilizados para avaliar as relações de uma empresa com os seus trabalhadores, fornecedores, clientes e as comunidades onde opera, uma vez que essas relações podem afetar a reputação da empresa e, em última análise, o seu desempenho financeiro. Os critérios de governação, por outro lado, centram-se na liderança da empresa, na remuneração dos executivos, nas auditorias, nos controlos internos e nos direitos dos acionistas, que são essenciais para a confiança dos investidores.

Aumente o desempenho do investimento

Estudos indicam que os fundos centrados em ESG muitas vezes superam os seus homólogos, sugerindo que o investimento sustentável não é apenas ético, mas também lucrativo. Isto levou a um aumento da procura de oportunidades de investimento alinhadas com ESG, levando as entidades BFSI a adotarem considerações ESG nos seus processos de investimento.

Abordar os requisitos de conformidade

O cenário regulatório da UE exige que as empresas BFSI incorporem considerações ESG. A CSRD exige que as empresas divulguem o seu impacto nas questões de sustentabilidade, aumentando a transparência. O SFDR visa prevenir o greenwashing, exigindo que os participantes no mercado financeiro divulguem a sustentabilidade das suas decisões de investimento. O Regulamento Taxonomia da UE estabelece um sistema de classificação para atividades sustentáveis, ajudando os investidores a identificar investimentos genuinamente sustentáveis. Estes regulamentos garantem que as considerações ASG não sejam opcionais, mas integrantes das operações da BFSI na UE.

Desafios de implementação

Embora a mudança para ESG apresente inúmeras oportunidades, também introduz vários desafios para as empresas BFSI em termos de disponibilidade de dados, integração em processos existentes, complexidade regulamentar e preparação para o mercado.

• Disponibilidade e qualidade dos dados: A falta de dados confiáveis e padronizados sobre o desempenho ESG é um obstáculo significativo. Apesar dos esforços envidados por regulamentos como o CSRD para melhorar a qualidade e a quantidade dos relatórios ESG, subsistem inconsistências e lacunas nos dados, tornando difícil para as instituições financeiras avaliar com precisão o desempenho ESG.
• Integração em processos existentes: A incorporação de critérios ESG nos processos existentes de investimento e gestão de risco é complexa. Requer novas ferramentas analíticas, metodologias e investimentos substanciais em formação e tecnologia.
• Complexidade regulamentar: O quadro regulamentar ESG da UE, embora abrangente, é complexo. Navegar pelos requisitos do CSRD, do SFDR e do Regulamento de Taxonomia da UE pode ser um desafio que exige um esforço significativo para abordar a conformidade.
• Preparação do mercado: A preparação do setor BFSI para a integração ESG varia, com instituições maiores normalmente mais bem equipadas do que as menores. A disparidade representa o risco de um progresso desigual em todo o setor.

Estabelecendo um rumo para a descarbonização

Para as empresas BFSI que procuram integrar os princípios ESG, a descarbonização continua a ser uma tarefa difícil. Este desafio é duplo. Em primeiro lugar, as empresas devem reduzir a pegada de carbono das suas próprias operações, o que pode ser um empreendimento monumental para grandes empresas multinacionais com extensas infra-estruturas físicas. Em segundo lugar, devem enfrentar a tarefa ainda mais complexa de descarbonizar as suas carteiras de investimentos e empréstimos.

À medida que as considerações ESG ganham destaque, muitas empresas BFSI enfrentam desafios significativos, incluindo:

• Data centers desatualizados que não suportam requisitos futuros
• Dívida técnica e infraestrutura legada que dificultam os esforços para cumprir as metas de descarbonização e cumprir as obrigações de reporte
• Controle limitado sobre dados isolados com (na melhor das hipóteses) linhagem pouco clara e formatos inconsistentes. Esta falta de governação de dados dificulta a elaboração de relatórios abrangentes e impede a utilização sustentável e eficiente da IA.

Embora as empresas BFSI na UE enfrentem complexidades de integração ESG e descarbonização, elas não precisam fazer isso sozinhas. Com o parceiro certo e a experiência em governação de dados, IA, sustentabilidade e segurança, estas organizações podem transformar com sucesso as suas operações para satisfazer as exigências do futuro.

Como a tecnologia Rackspace pode ajudar

Nossos esforços em 2023 foram reconhecidos com prêmios de Impacto Social da SustainableIT.org, o prêmio Initiative for Sustainable IT da ESGBusiness em Cingapura e o prêmio North America Sustainability Partner of the Year da Amazon Web Services (AWS). (Outro destaque das nossas conquistas recentes é o reconhecimento da indústria de Srini Koushik, nosso Presidente de Tecnologia e Sustentabilidade, pela SustainableIT.org.)

A Rackspace Technology® traz essa propriedade intelectual e experiência para ajudar os clientes a enfrentar os desafios de “processos, pessoas e tecnologia” que todas as empresas enfrentam. Nosso modelo de negócios focado em multicloud híbrida, dados, IA e segurança nos permite transformar rapidamente os negócios dos clientes. Fazemos isso por meio de migrações conscientes da carga de trabalho para a nuvem certa, fornecendo plataformas escaláveis para lidar com dados e enigmas de IA e ajudando você a manter tudo seguro e protegido. Nossas soluções incorporam eficiência otimizada de data center, tecnologias de eficiência energética e fontes de energia renováveis para impulsionar as operações.

Nossa equipe de serviços profissionais colabora com os clientes para ajudá-los em sua jornada de sustentabilidade. Aproveitamos nossos próprios insights internos da jornada ESG, incluindo a criação de pipelines de dados de plataformas internas de contabilidade de carbono e o mapeamento de caminhos para a descarbonização, aproveitando soluções multicloud.

Conecte-se diretamente com nosso especialista, Waheed Mahmood, por e-mail em waheed.mahmood@rackspace.com ou no LinkedIn.

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