O primeiro CDO do Gulf Bank assume um papel fundamental na condução das iniciativas de transformação digital

Como visto na CDO Magazine

O Gulf Bank, uma das principais instituições de crédito do Kuwait, iniciou a sua jornada de transformação de dados em fevereiro de 2021 com a nomeação do seu primeiro Chief Data Officer, Mai Alowaish. Alowaish é um especialista em estratégia digital, com mais de 18 anos de experiência em tecnologia da informação e análise de dados nos sectores da banca e do comércio eletrónico.

A sua experiência estende-se a nível internacional, tendo passado uma década a trabalhar nos Estados Unidos com parceiros da Google, prestando serviços de consultoria sobre as soluções de dados e de análise da Google.

Em uma conversa recente com Ben Blanquera, vice-presidente da Rackspace Technology e membro do conselho editorial global da CDO Magazine, Alowaish refletiu sobre os dois anos iniciais como o primeiro CDO da empresa. A partir da sua experiência, salientou a importância de uma cultura orientada para os dados, o lançamento do programa de embaixadores de dados no Gulf Bank e a prioridade à qualidade dos dados como ponto de partida para qualquer iniciativa de transformação bem sucedida.

O que se pode aprender com o livro de jogo:

• A transformação digital tem a ver com as pessoas - sem elas, a transformação não pode ser bem sucedida.
• Compreender a importância dos dados - não se trata apenas de gerar relatórios, mas de obter informações e análises baseadas em dados.
• A transformação digital não depende apenas do progresso tecnológico - o sucesso é alcançado através de um esforço de equipa coeso e da adesão de toda a empresa.
• Não se deixe apanhar pelo fascínio da tecnologia de ponta ou da IA - a menos que esta forneça uma solução clara para um problema, não invista nela.
• Não se pode fazer IA se não se tiver literacia de dados - é como correr antes de aprender a andar.

Enfrentar o desafio: do comércio eletrónico à construção de uma cultura bancária orientada para os dados

Quando Alowaish se preparou para assumir o seu papel como a primeira Diretora de Dados do Gulf Bank, compreendeu a importância crucial de se alinhar com o plano estratégico do banco. Sendo um dos maiores bancos do Kuwait, possui mais de 50 sucursais em todo o país, servindo uma base de clientes diversificada que inclui clientes de retalho e empresas, bem como serviços de tesouraria.

O principal objetivo era levar a cabo uma transformação digital completa e proporcionar experiências de cliente baseadas em dados, posicionando o Gulf Bank como o "banco do futuro".

Assumir as funções de um CDO de primeira geração apresentou vários desafios, especialmente num ambiente bancário em que a função ainda era relativamente nova para muitos. Alowaish reflectiu sobre as experiências de outros CDO de primeira geração que enfrentaram circunstâncias semelhantes. 

"Sem qualquer ponto de referência no sector bancário, sentimo-nos como pioneiros na criação do gabinete de dados", afirmou Alowaish. No entanto, o facto de ter conhecido outros CDOs com experiência em comércio eletrónico, alguns dos quais tinham trabalhado com parceiros da Google, garantiu-lhe que estava no caminho certo. A abordagem centrada nos dados que utilizou no comércio eletrónico para impulsionar o sucesso da empresa tornou-se um trunfo valioso na sua nova função.

O percurso do CDO no Gulf Bank: dar pequenos passos para o sucesso

Nas fases iniciais, Alowaish diz que colaborou com a administração para compreender as suas expectativas relativamente às iniciativas de dados. Tal como acontece com a maioria das transformações digitais, a atenção inicial da administração centrou-se na ciência dos dados e na IA, mas salientou a necessidade de um roteiro mais abrangente para atingir esses objectivos.

Começou por lançar as bases da governação de dados e criar lagos de dados para apoiar a análise avançada e os esforços de IA. O objetivo era ir além dos tradicionais relatórios de fim de dia e de fim de mês, que não apresentavam informações em tempo real, e, em vez disso, capacitar o banco para tomar decisões baseadas em dados através da monetização de dados e de uma análise aprofundada.

Durante esta fase, colaborou com várias equipas, desde líderes empresariais a funcionários de vários departamentos, para incutir uma cultura orientada para os dados. Ao longo deste processo de transformação, o Alowaish adoptou o hashtag "#datadriven" em todas as unidades de negócio do banco, realçando a importância de aproveitar os dados para a tomada de decisões.

Com base na sua experiência no sector do comércio eletrónico, conseguiu demonstrar como as práticas orientadas para os dados tinham tido um impacto significativo no sucesso nesse domínio, inspirando o banco a adotar uma abordagem semelhante.

Nos primeiros nove a 12 meses, a sua principal preocupação foi a educação e a formação extensivas a todos os níveis. Alowaish dedicou-se a ensinar os funcionários e analistas do banco, ao mesmo tempo que trabalhava em estreita colaboração com a direção para mostrar o potencial dos dados e o seu impacto transformador na tomada de decisões.

Durante o primeiro ano, a tónica foi colocada na transmissão do verdadeiro valor dos dados, quebrando a noção de que se tratava apenas de gerar relatórios e sublinhando a importância da análise e dos conhecimentos baseados em dados.

Ao avançar para os anos dois e três, Alowaish assistiu a uma mudança positiva, com mais indivíduos a adoptarem uma mentalidade orientada para os dados. Um momento decisivo foi quando viu um dos funcionários do seu banco a utilizar ativamente os painéis de controlo que tinham criado para analisar 20 anos de dados de mercado.

O funcionário estava a tomar decisões críticas com base nas informações fornecidas pelo painel de controlo antes de reservar um negócio. Testemunhar tais aplicações práticas foi uma indicação clara de que a sua campanha estava a ter o efeito pretendido.

Alowaish afirma que o banco continua a colher benefícios tangíveis do processo que implementou, com um número crescente de indivíduos e equipas a adotar práticas baseadas em dados e a transformar a visão em realidade.

Traçar o caminho para a transformação digital: "Pacote de vendas 101"

Quando Alowaish foi anunciada como a primeira CDO do banco, criou uma pasta no seu computador com o nome "Pacote de Vendas" porque reconheceu a necessidade de vender a importância dos dados aos executivos e gestores de topo. De acordo com Alowaish, "foi crucial conseguir a sua adesão e o seu empenho em investir tempo e esforço em iniciativas baseadas em dados"

Preparou apresentações adaptadas aos executivos, destacando o valor estratégico dos dados e o seu impacto no sucesso da organização. Do mesmo modo, disse que desenvolveu apresentações para os gestores de topo para demonstrar como as práticas baseadas em dados poderiam ter um impacto positivo nas suas operações diárias, respondendo à pergunta "O que é que eu ganho com isso?

Capacitar os embaixadores dos dados: reforçar a cultura da qualidade dos dados

Alowaish também introduziu um programa de "embaixadores de dados" - uma rede de indivíduos que poderiam liderar os esforços de qualidade dos dados nas suas respectivas equipas. Num compromisso de crescimento coletivo, a Alowaish prometeu formação e apoio abrangentes a todos os participantes ao longo da viagem.

Para garantir a sua participação entusiástica, colaborou com os recursos humanos para transformar a experiência num empreendimento envolvente e gratificante. O programa de formação e desenvolvimento para os embaixadores de dados realçou o valor da aprendizagem contínua e do desenvolvimento de competências. O programa de estilo académico abrangeu seis sessões, cobrindo tópicos vitais como a qualidade dos dados, a limpeza dos dados, a perceção da automatização e os ciclos de melhoria da qualidade.

Alowaish afirmou que o departamento de RH colaborou estreitamente com os embaixadores, orientando-os em várias sessões e aulas e assegurando que adquiriam conhecimentos e competências essenciais. Para celebrar as suas realizações e incentivar o orgulho nas suas funções, organizaram uma festa de graduação para os embaixadores.

Para além de benefícios tangíveis, o programa foi enriquecido com elementos divertidos, incluindo brindes emocionantes, como cadernos digitais, solidificando ainda mais o seu sentido de pertença e objetivo de promover mudanças significativas em todo o banco.

"Equipados com novas competências, tornaram-se defensores entusiastas, oferecendo apoio de dados às respectivas unidades, impulsionando mudanças significativas e criando confiança entre gestores e funcionários", afirma Alowaish. Este esforço concertado resultou num progresso transformador em todas as unidades de negócio.

De acordo com Alowaish, mesmo os embaixadores mais cépticos abraçaram a oportunidade de capacitação pessoal. Aperceberam-se de que os dados e a análise não eram apenas o domínio dos peritos em tecnologia, mas algo que podiam efetivamente utilizar por si próprios. As suas novas percepções foram transmitidas às respectivas equipas, inspirando uma cultura de capacitação baseada em dados em todo o banco.

Conclusão

O sucesso de qualquer programa de transformação digital ou de dados assenta no princípio fundamental de colocar as pessoas em primeiro lugar. Com a mentalidade e o apoio corretos e com as ferramentas e a tecnologia necessárias, os funcionários podem ser capacitados para impulsionar a transformação dos dados.

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