Die Auswirkungen von KI auf die BFSI-Branche: Gedanken von einem Global Banking VP

KI definiert die Zukunft des BFSI neu

Die wahre Stärke der KI liegt in ihrer Fähigkeit, die Abläufe von heute zu verändern und Unternehmen in eine kontinuierlich anpassungsfähige Zukunft zu führen. In der gesamten Banken-, Finanzdienstleistungs- und Versicherungsbranche (BFSI) unternehmen die Verantwortlichen bereits entscheidende Schritte, um ihre Systeme zu modernisieren, ihre Widerstandsfähigkeit zu verbessern und Innovationen zu fördern. Was wir ebenfalls schnell lernen, ist, dass KI diese Bemühungen erheblich beschleunigen kann, indem sie Institutionen in die Lage versetzt, den sich entwickelnden Kundenerwartungen und Marktanforderungen einen Schritt voraus zu sein, indem sie flexible, zukunftssichere Abläufe schafft, die selbstbewusst auf neue Möglichkeiten reagieren.

Insights from the Auswirkungen von KI auf die BFSI-Branche Flash Report von Rackspace Technology® hebt 12 überzeugende Ergebnisse hervor, die zeigen, wie BFSI-Führungskräfte KI verantwortungsvoll und effektiv nutzen. Drei dieser Bereiche sind meiner Meinung nach entscheidend für den Erfolg: Produktentwicklung, autonome Werkzeuge und betriebliche Stabilität. Diese Bereiche zeigen nicht nur die transformative Kraft der KI, sondern auch ihre Rolle beim Aufbau sicherer, nachhaltiger und kundenorientierter Organisationen.

Lassen Sie uns erkunden, wie diese Prioritäten den Wandel der Branche prägen.

Entwicklung personalisierter Produkte mit KI-gesteuerten Erkenntnissen

KI revolutioniert die Produktentwicklung in der BFSI-Branche, indem sie den Instituten hilft, Kundenwünsche besser zu verstehen und darauf zu reagieren. Laut dem 2024 Global AI Reportsind Produktentwicklung und Kundenerfahrung die wichtigsten Prioritäten, die sowohl die IT- als auch die Geschäftsstrategien in BFSI-Unternehmen bestimmen. Diese Fokussierung spiegelt ein verstärktes Engagement für den Einsatz von KI dort wider, wo sie die größte Wirkung erzielen kann. Die Befragten aus dem BFSI-Bereich gaben an, dass sie der Produktentwicklung einen höheren Stellenwert beimessen (15 %) als der Durchschnitt der Befragten (13 %).

Der Kern dieses Wandels ist die Fähigkeit der KI, große Mengen an Kundendaten schnell und genau zu analysieren. Mithilfe fortschrittlicher Analysen können Finanzinstitute verwertbare Erkenntnisse gewinnen, z. B. über die Neigung der Kunden, bestimmte Produkte zu kaufen. KI-gesteuerte Tools analysieren zum Beispiel historische Daten und segmentieren Kunden auf der Grundlage demografischer, geografischer und psychografischer Profile. Mit diesem Ansatz können Unternehmen Trends vorhersagen und Produkte entwerfen, die den sich wandelnden Kundenwünschen mit größerer Präzision entsprechen als herkömmliche Methoden.

Ein eindrucksvolles Beispiel für die Auswirkungen von KI ist die Kundensegmentierung. Durch die Identifizierung von Kundengruppen, die ähnliche Eigenschaften und Verhaltensweisen aufweisen, können die Institutionen feststellen, welche Segmente wahrscheinlich neue Lösungen annehmen werden. Ein Finanzinstitut könnte zum Beispiel ein Segment jüngerer Kunden identifizieren, die zu digitalen Banklösungen neigen, und maßgeschneiderte Angebote entwickeln, die ihren Bedürfnissen entsprechen.

Generative KI verspricht auch, diese Bemühungen durch die Entwicklung innovativer Produktkonzepte oder die Verfeinerung von Marketingstrategien zu unterstützen, aber sie ergänzt die traditionelle Analytik eher, als dass sie sie ersetzt. Der wahre Wert liegt in der Kombination von prädiktiven Analysen und Segmentierung, um personalisierte, datengesteuerte Produkte zu liefern, die bei den Kunden ankommen.

Institutionen, die KI effektiv für die Produktentwicklung einsetzen, erfüllen nicht nur aktuelle Anforderungen, sondern positionieren sich auch so, dass sie zukünftige Bedürfnisse antizipieren und sich einen Wettbewerbsvorteil in einem sich schnell entwickelnden Markt sichern können.

Mehr Effizienz und Sicherheit durch autonomes Tooling

Autonomes Tooling bezieht sich auf Software-Tools, die selbstständig arbeiten und KI nutzen, um Daten zu analysieren und Entscheidungen mit minimalem menschlichen Eingriff zu treffen. Für BFSI-Organisationen sind diese Tools von entscheidender Bedeutung, da sie ihnen ermöglichen, wichtige Ergebnisse wie verbesserte Sicherheit, höhere Effizienz und geringere Kosten zu erzielen.

Autonome Agenten, die in Systemen zur Erkennung von Eindringlingen eingesetzt werden, automatisieren beispielsweise die Überwachung, wodurch der Bedarf an menschlicher Aufsicht sinkt und die Reaktionsgenauigkeit erhöht wird. Diese Automatisierung rationalisiert nicht nur die Abläufe, sondern setzt auch Ressourcen für höherwertige Aufgaben frei. Institutionen, die autonome Werkzeuge einsetzen, erzielen erhebliche Kosteneinsparungen, indem sie Redundanzen in ihren IT- und Betriebsabläufen reduzieren.

Um das volle Potenzial der autonomen Werkzeuge auszuschöpfen, ist jedoch ein vorausschauender Ansatz für die IT-Architektur erforderlich. Viele BFSI-Organisationen verlassen sich immer noch auf Altsysteme, die nicht in der Lage sind, den Umfang und die Komplexität von KI-gesteuerten Tools zu unterstützen. Allzu oft wird bei der Modernisierung der Infrastruktur nur der aktuelle Bedarf im Auge behalten, so dass die Systeme veraltet sind, wenn sie in Betrieb genommen werden.

Um dies zu vermeiden, müssen Unternehmen ihre Architektur mit einer zukunftsorientierten Perspektive entwerfen. Dabei geht es nicht nur um die Erfüllung der heutigen Anforderungen, sondern auch um die Planung einer Infrastruktur, die für neue KI-Funktionen und -Innovationen geeignet ist. Dieser proaktive Ansatz bei der Architekturplanung ist unerlässlich, um das wahre Potenzial der autonomen Werkzeuge zu erschließen.

Aufbau von Resilienz zur Stärkung der Operationen

Die betriebliche Ausfallsicherheit ist für BFSI-Organisationen von entscheidender Bedeutung, da sie sich in einem zunehmend komplexen und dynamischen Umfeld bewegen, in dem Störungen sensible Abläufe und das Vertrauen der Kunden gefährden können. KI hat sich zu einem zentralen Instrument zur Verbesserung der Widerstandsfähigkeit entwickelt, indem sie Schlüsselfunktionen wie Cybersicherheit, Wiederherstellung bei Eindringlingen, Notfallwiederherstellung, Einhaltung gesetzlicher Vorschriften, Datenverwaltung und Geschäftskontinuität unterstützt.

KI-gesteuerte Lösungen erhöhen die Ausfallsicherheit durch die Automatisierung von Überwachungs- und Erkennungsprozessen. So können autonome Agenten beispielsweise Anomalien erkennen und potenzielle Eindringlinge markieren, was die Abhängigkeit von manueller Überwachung verringert und die Reaktionszeiten verkürzt. Diese Automatisierung erhöht nicht nur die Sicherheit, sondern verbessert auch die Effizienz, indem Personalressourcen auf höherwertige Aufgaben umgeschichtet werden. Darüber hinaus ermöglicht KI prädiktive Analysen, die Unternehmen dabei helfen, Störungen vorherzusehen und sich entsprechend vorzubereiten, wodurch Ausfallzeiten weiter reduziert und Risiken minimiert werden.

Bei der Widerstandsfähigkeit geht es nicht nur darum, auf Bedrohungen zu reagieren, sondern auch darum, proaktive Maßnahmen in den IT- und Betriebsrahmen einzubetten. Durch den Einsatz von KI können BFSI-Organisationen ihre Fähigkeit verbessern, sensible Daten zu schützen, die Einhaltung gesetzlicher Vorschriften zu gewährleisten und die mit Datenschutzverletzungen verbundenen Risiken zu mindern.

Es ist jedoch wichtig, die Schwachstellen zu beseitigen, die mit der Einführung von KI einhergehen. KI erhöht zwar die Sicherheit, setzt Unternehmen aber auch neuen Risiken aus, z. B. dem potenziellen Missbrauch durch bösartige Akteure. Vor allem mittlere und kleinere Institute müssen in robuste KI-gesteuerte Sicherheitsmaßnahmen investieren, um sich vor diesen Bedrohungen zu schützen.

Die betriebliche Ausfallsicherheit, unterstützt durch KI, ist weniger ein Wettbewerbsvorteil als vielmehr eine Notwendigkeit. Institutionen, die der Widerstandsfähigkeit Priorität einräumen, sichern nicht nur ihren Betrieb, sondern positionieren sich auch für langfristiges Wachstum und Nachhaltigkeit.

Tauchen Sie tiefer in die Anwendung von KI im BFSI ein

Insgesamt hat der 2024 Rackspace Technology Global AI Report ergeben, dass die Branchenführer motiviert sind, KI schnell und verantwortungsvoll einzuführen. KI hat das Potenzial, die Produktentwicklung und -innovation voranzutreiben, autonome Werkzeuge zu erweitern und die betriebliche Widerstandsfähigkeit zu stärken - und so den Weg für sicherere, nachhaltigere und rentablere Unternehmen zu ebnen.

Möchten Sie einen genaueren Blick darauf werfen, wie KI die BFSI-Branche verändert? Laden Sie die Auswirkungen von KI auf die BFSI-Branche herunter, um ein vollständiges Bild der KI-bedingten Chancen und Herausforderungen zu erhalten.